티스토리 뷰
목차
2025년 현재, 디파이(DeFi)는 단순한 트렌드를 넘어 실제 수익을 창출할 수 있는 분산형 금융 생태계로 자리 잡았습니다.
그리고 이 DeFi 세계에서 가장 안정적이고 유용하게 쓰이는 자산이 바로 스테이블 코인입니다.
그렇다면 왜 스테이블 코인이 디파이에서 중요할까요?
그리고 실제로는 어떤 방식으로 활용될 수 있을까요?
오늘은 초보자도 따라 할 수 있도록
스테이블 코인을 디파이에서 활용하는 5가지 핵심 방법을 알려드립니다.
스테이블 코인은 디파이(DeFi)에서 예치, 대출, 이자 수익 등 다양한 방식으로 활용됩니다.
초보자도 바로 따라 할 수 있도록 핵심 활용법을 지금 확인해 보세요.
💡 1. 예치(Deposit) 후 이자 수익 얻기
가장 기본적인 활용법입니다.
스테이블 코인을 디파이 플랫폼에 예치만 해도 연 2~10%의 이자를 받을 수 있습니다.
| Aave | 연 3~5% | 대출·차입 프로토콜, 안전성 높음 |
| Compound | 연 2~4% | ETH 기반, 사용자 많은 대표 프로토콜 |
| Yearn Finance | 연 5~10% | 자동 최적화 수익 전략 적용 |
✅ 장점: 변동성 없이 수익 창출
✅ 주의점: 스마트컨트랙트 해킹 리스크 있음
🏦 2. 대출 담보로 활용하기
스테이블 코인을 담보로 예치한 후,
그 담보를 바탕으로 다른 암호화폐를 대출받을 수 있습니다.
예:
- 1,000 USDC 예치 → 700달러 상당의 ETH 대출
- 시세 상승 기대 시 유리한 전략
대표 플랫폼:
- MakerDAO (DAI 발행)
- Aave, Compound 등
✅ 장점: 자산을 매도하지 않고도 유동성 확보
✅ 주의점: 청산가 대비 변동성 계산 필수
🔄 3. 스테이킹(DeFi 스테이블 코인 전용)
특정 디파이 플랫폼에서는 스테이블 코인 전용 스테이킹 풀을 제공합니다.
| Curve Finance | 스테이블 코인 유동성 제공 → 수수료 수익 | 안정성 높음, 예치만으로 수익 |
| Convex Finance | Curve 보상 최적화 | 복리 구조, 컴파운딩 수익 |
✅ 장점: 복합적 수익 가능
✅ 주의점: 풀 간 이동 시 가스비 고려
📈 4. 유동성 공급(LP) 참여
스테이블 코인을 유동성 풀에 제공해 거래소(DEX)의 거래를 돕고,
그 대가로 수수료 + 보상 토큰 수익을 얻습니다.
예:
- USDC/DAI 풀에 유동성 제공 → 수수료 + CRV 보상
- PancakeSwap, Uniswap, Curve 등에서 가능
✅ 장점: 수익률 높음 (APY 최대 20% 이상)
✅ 주의점: 임퍼머넌트 로스 위험 존재 (스테이블/변동성 자산 조합 시)
🛡️ 5. 헷지(Hedge) 수단으로 활용
디파이 투자 시 시장 급변에 대비해,
일부 자산을 스테이블 코인으로 분산해 두면 손실을 줄일 수 있습니다.
예:
- 상승장에는 ETH, 하락 예상 시 USDC 비중 확대
- 시장 불확실성 대비 자산 보호 전략으로 적합
✅ 장점: 손실 방지
✅ 주의점: 장기 보유만으로는 수익 없음
🔍 디파이에서 많이 쓰이는 스테이블 코인
| DAI | 최고 | 탈중앙화, 담보 기반 |
| USDC | 매우 우수 | 회계 투명, Aave/Compound에서 활발 |
| USDT | 제한적 | 유동성은 높지만 디파이 지원은 적음 |
| FRAX | 실험적 | 알고리즘+담보 혼합형, Curve 중심 사용 |
✍ 정리하며
디파이에서 스테이블 코인은 단순한 보관 수단이 아닙니다.
▶ 예치
▶ 대출
▶ 유동성 공급
▶ 헷지
▶ 스테이킹 등
다양한 방식으로 활용해 안정적인 수익을 만들 수 있는 핵심 자산입니다.
단, 플랫폼의 신뢰도, 스마트컨트랙트 보안, 이자율 변화 등은
반드시 사전에 확인하고 사용해야 합니다.
지금 가진 스테이블 코인, 그냥 지갑에만 두지 말고
디파이에서 제대로 활용해 보세요.👇
